洗黑錢（Money laundering）是指透過一系列手段，將非法取得的資金轉換成合法資金的過程。這樣做的目的是為了掩蓋資金的非法來源，使其看起來像是通過合法途徑獲取的。洗黑錢後的資金很難追查到與犯罪活動的關聯，犯罪分子可以自由地使用這筆錢。 非法活動取得的資金主要包括販毒、走私、非法賭博、收受賭注、勒索、敲詐、高利貸、逃稅、控制賣淫、貪污、搶劫、盜竊、詐騙、侵犯版權、內幕交易和操縱金融市場等。 根據不同國家和地區的法律，洗黑錢是刑事犯罪。例如，根據香港的法例，洗黑錢屬於刑事罪行。根據《販毒（追討得益）條例》和《有組織及嚴重罪行條例》的規定，任何人如果知道或有合理理由相信某筆財產（包括金錢）是販毒或可公訴罪行的所得，但仍繼續處理該財產，就構成洗黑錢罪，最高刑罰可處以500萬港元罰款和14年監禁。 以下是一些洗黑錢的例子： 分散存入不同帳戶：犯罪分子將大筆黑錢分成多份，分別存入不同的帳戶（通常是以不同人的名義在不同國家或地區開設的帳戶），然後通過匯款、支票轉帳等方式將錢轉入自己名下的帳戶。 空殼公司：犯罪分子開設多家沒有實際業務的空殼公司，這些公司與其他公司之間進行交易，但交易並沒有真正的貨物或服務交付。通過這些虛假交易，黑錢在不同公司之間轉移，最終流入犯罪分子手中。 投資轉售：犯罪分子使用黑錢直接購買藝術品、股票、債券等金融產品，然後再轉售出市場，收回來的資金就變成了合法資金。 賭場：犯罪份子將黑錢換成賭場籌碼，短暫賭博後再將籌碼換成現金，之前的黑錢就變成了「乾淨錢」。 要避免墮入洗黑錢的陷阱，除了要自己謹守法律外，更要小心管理自己的資料。不時有網上詐騙案的受害人因將銀行帳戶借給不相識的網友，除了被騙走金錢之外，還因其帳戶被詐騙分子用來洗黑錢，反而被捕洗黑錢是指透過一系列手段，將非法獲取的資金轉換為合法資金的過程。這樣做的目的是為了掩蓋資金的非法來源，使其看起來像是通過合法途徑獲得的。洗黑錢後的資金很難追查到與犯罪活動的關聯，犯罪分子可以自由地使用這筆錢。 非法活動獲取的資金主要包括販毒、走私、非法賭博、收受賭注、勒索、敲詐、高利貸、逃稅、控制賣淫、貪污、搶劫、盜竊、詐騙、侵犯版權、內幕交易和操縱金融市場等。 根據不同國家和地區的法律，洗黑錢屬於刑事犯罪。例如，根據香港的法例，洗黑錢罪行是刑事罪行。根據《販毒（追討得益）條例》和《有組織及嚴重罪行條例》的規定，任何人如果知道或有合理理由相信某筆財產（包括金錢）是販毒或可公訴罪行的所得，但仍繼續處理該財產，就構成洗黑錢罪，最高刑罰可處以500萬港元罰款和14年監禁。 要避免墮入洗黑錢的陷阱，除了要自己謹守法律外，更要小心管理自己的資料。並避免參與或被利用進行洗黑錢活動。 如果有懷疑某項交易或活動可能涉及洗黑錢，應及時向相關當局報告，以幫助打擊這種非法行為。 https://www.nd.gov.hk/pdf/moneylaundering/AML_chi_part3.pdf
surplus_andrew2024 年 1 月 5 日
