KYC 即「認識您的客戶」（Know Your Customer），是金融機構必須遵循的合規程序之一。
簡單概括一下 KYC 的重點：
- KYC 的目的：
– 防止金融犯罪，如洗錢和資助恐怖主義。
– 確保金融機構了解其客戶的身份、風險和行為，以便評估風險。
- KYC 過程：
– 蒐集客戶的身份證明文件、地址證明和財務信息。
– 進行盡職調查，確保客戶的身份和資訊真實可靠。
– 監控客戶的交易，以確保活動符合其聲明和風險配置。
- 高風險客戶：
– 政治人物、高風險國家或地區的客戶、現金交易業務等被視為高風險客戶。
