Skip to main content

洗黑錢(Money laundering)是指透過一系列手段,將非法取得的資金轉換成合法資金的過程。這樣做的目的是為了掩蓋資金的非法來源,使其看起來像是通過合法途徑獲取的。洗黑錢後的資金很難追查到與犯罪活動的關聯,犯罪分子可以自由地使用這筆錢。

非法活動取得的資金主要包括販毒、走私、非法賭博、收受賭注、勒索、敲詐、高利貸、逃稅、控制賣淫、貪污、搶劫、盜竊、詐騙、侵犯版權、內幕交易和操縱金融市場等。

根據不同國家和地區的法律,洗黑錢是刑事犯罪。例如,根據香港的法例,洗黑錢屬於刑事罪行。根據《販毒(追討得益)條例》和《有組織及嚴重罪行條例》的規定,任何人如果知道或有合理理由相信某筆財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行的所得,但仍繼續處理該財產,就構成洗黑錢罪,最高刑罰可處以500萬港元罰款和14年監禁。

以下是一些洗黑錢的例子:

  1. 分散存入不同帳戶:犯罪分子將大筆黑錢分成多份,分別存入不同的帳戶(通常是以不同人的名義在不同國家或地區開設的帳戶),然後通過匯款、支票轉帳等方式將錢轉入自己名下的帳戶。
  2. 空殼公司:犯罪分子開設多家沒有實際業務的空殼公司,這些公司與其他公司之間進行交易,但交易並沒有真正的貨物或服務交付。通過這些虛假交易,黑錢在不同公司之間轉移,最終流入犯罪分子手中。
  3. 投資轉售:犯罪分子使用黑錢直接購買藝術品、股票、債券等金融產品,然後再轉售出市場,收回來的資金就變成了合法資金。
  4. 賭場:犯罪份子將黑錢換成賭場籌碼,短暫賭博後再將籌碼換成現金,之前的黑錢就變成了「乾淨錢」。

要避免墮入洗黑錢的陷阱,除了要自己謹守法律外,更要小心管理自己的資料。不時有網上詐騙案的受害人因將銀行帳戶借給不相識的網友,除了被騙走金錢之外,還因其帳戶被詐騙分子用來洗黑錢,反而被捕洗黑錢是指透過一系列手段,將非法獲取的資金轉換為合法資金的過程。這樣做的目的是為了掩蓋資金的非法來源,使其看起來像是通過合法途徑獲得的。洗黑錢後的資金很難追查到與犯罪活動的關聯,犯罪分子可以自由地使用這筆錢。

非法活動獲取的資金主要包括販毒、走私、非法賭博、收受賭注、勒索、敲詐、高利貸、逃稅、控制賣淫、貪污、搶劫、盜竊、詐騙、侵犯版權、內幕交易和操縱金融市場等。

根據不同國家和地區的法律,洗黑錢屬於刑事犯罪。例如,根據香港的法例,洗黑錢罪行是刑事罪行。根據《販毒(追討得益)條例》和《有組織及嚴重罪行條例》的規定,任何人如果知道或有合理理由相信某筆財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行的所得,但仍繼續處理該財產,就構成洗黑錢罪,最高刑罰可處以500萬港元罰款和14年監禁。

要避免墮入洗黑錢的陷阱,除了要自己謹守法律外,更要小心管理自己的資料。並避免參與或被利用進行洗黑錢活動。

如果有懷疑某項交易或活動可能涉及洗黑錢,應及時向相關當局報告,以幫助打擊這種非法行為。

https://www.nd.gov.hk/pdf/moneylaundering/AML_chi_part3.pdf